금투자 어떻게 하지 미국과 한국 ETF로 시작하는 방법 및 종류

금에 투자하고자 하시는 분들을 위해 한국과 미국에서 거래되는 다양한 금 관련 ETF를 소개해 드리겠습니다. 각 ETF의 특징과 장단점을 상세히 설명하여 투자 결정에 도움을 드리겠습니다. 또한, 각 ETF의 시세 확인 링크를 제공하여 실제 가격을 쉽게 확인하실 수 있습니다.

금 투자, 한국과 미국 금 ETF 완벽 가이드

금은 변동성이 있는 투자 자산이지만, 경제 위기 시 안전 자산으로 여겨지기 때문에 많은 투자자들이 관심을 가지고 있습니다. 이번 가이드는 여러분이 어떤 금 관련 ETF를 선택해야 하는지 결정하는 데 있어 핵심적인 정보를 제공할 것입니다.

금 투자는 단순히 자산을 보호하는 것뿐 아니라, 장기적인 수익률과 인플레이션 헤지에도 중요한 역할을 합니다. 금 관련 ETF의 다양한 옵션을 통해 여러분의 투자 목적과 상황에 맞는 최적의 선택을 할 수 있도록 도와드리겠습니다.

금투자 어떻게 하지 미국과 한국 ETF로 시작하는 방법 및 종류

 

한국 금 ETF

ACE KRX금현물 ETF (종목코드: 411060)

• 특징: 국내 유일의 금 현물 ETF로, 한국거래소의 KRX 금현물지수를 추종합니다. 이는 국제 금 가격을 원화로 환산한 지수로, 금 가격 변동을 직접적으로 반영합니다.
• 장점: 금 현물에 직접 투자하는 효과를 제공하며, 환율 변동의 영향을 받지 않습니다. 또한, 퇴직연금계좌를 통해 투자할 수 있어 절세 효과도 기대할 수 있습니다.
• 단점: 국제 금 가격에 직접 연동되기 때문에 금 가격 하락 시 직접적인 손실이 발생할 수 있습니다.
• 적합한 투자자: 장기적으로 안전 자산을 선호하고, 환율 위험을 최소화하고 싶은 투자자에게 적합합니다.
• 과거 성과 예시: 최근 5년 동안 연평균 약 7%의 성장률을 보였습니다. 그러나, 경제 회복기에 일시적인 하락이 있었음을 참고해야 합니다.
• 수수료: 연 0.5%의 운용 보수를 부과합니다.
• 시세 확인: ACE KRX금현물 ETF 시세 보기

KODEX 골드선물(H) ETF (종목코드: 132030)

• 특징: 미국 COMEX의 금 선물 가격을 추종하며, 환헤지를 통해 환율 변동의 영향을 최소화합니다.
• 장점: 금 선물 가격에 투자하여 금 가격 상승 시 수익을 기대할 수 있습니다. 환헤지를 통해 환율 리스크를 줄였습니다.
• 단점: 선물 계약이 만료될 때마다 롤오버 비용이 발생하며, 장기 투자 시 추가 비용이 문제가 될 수 있습니다.
• 적합한 투자자: 단기적인 금 가격 상승을 예상하는 투자자나, 환율 변동 위험을 회피하고 싶은 투자자에게 적합합니다.
• 과거 성과 예시: 최근 3년 동안의 롤오버 비용에도 불구하고 금 가격 급등기 동안 연평균 9%의 수익을 기록한 사례가 있습니다.
• 수수료: 연 0.68%의 운용 보수를 부과합니다.
• 시세 확인: KODEX 골드선물(H) ETF 시세 보기

TIGER 골드선물(H) ETF (종목코드: 319640)

• 특징: S&P GSCI Gold Total Return 지수를 추종하며, 환헤지를 적용하여 환율 변동의 영향을 최소화합니다.
• 장점: 금 선물 가격에 투자하며, 낮은 운용 보수로 비용 효율적입니다.
• 단점: 금 선물의 특성상 롤오버 비용이 발생할 수 있으며, 가격 변동성이 클 수 있습니다.
• 적합한 투자자: 비교적 저렴한 수수료로 금에 투자하고자 하는 단기 투자자에게 적합합니다.
• 과거 성과 예시: 금 가격이 안정적이었던 기간 동안에도 연 **5%**의 수익을 안정적으로 유지한 기록이 있습니다.
• 수수료: 연 0.39%의 운용 보수를 부과합니다.
• 시세 확인: TIGER 골드선물(H) ETF 시세 보기

미국 금 ETF

SPDR Gold Shares (GLD)

• 특징: 세계 최대의 금 ETF로, 금 현물 가격을 추종합니다.
• 장점: 높은 유동성과 자산 규모를 자랑하며, 금 가격 변동을 직접적으로 반영합니다.
• 단점: 미국 달러로 거래되기 때문에 환율 변동의 리스크가 있습니다.
• 적합한 투자자: 대규모 자산을 보유하고 있으며, 유동성이 높은 ETF를 선호하는 투자자에게 적합합니다.
• 과거 성과 예시: 글로벌 금융위기 동안 많은 투자자들이 안전자산으로 GLD에 몰리며 10% 이상의 연평균 수익을 기록한 바 있습니다.
• 수수료: 연 0.4%의 운용 보수를 부과합니다.
• 시세 확인: SPDR Gold Shares (GLD) 시세 보기

iShares Gold Trust (IAU)

• 특징: 금 현물 가격을 추종하는 ETF로, GLD와 유사한 구조를 가지고 있습니다.
• 장점: GLD에 비해 낮은 운용 보수로 비용 효율적입니다.
• 단점: GLD와 마찬가지로 환율 변동의 리스크가 있습니다.
• 적합한 투자자: 낮은 비용으로 금에 투자하고자 하는 장기 투자자에게 적합합니다.
• 과거 성과 예시: 낮은 운용 보수 덕분에 장기적으로 안정적인 7% 수익을 유지한 바 있습니다.
• 수수료: 연 0.25%의 운용 보수를 부과합니다.
• 시세 확인: iShares Gold Trust (IAU) 시세 보기

Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL)

• 특징: 실제 금을 보유하며, 금 현물 가격을 추종합니다.
• 장점: 금을 물리적으로 보유하여 신뢰성을 제공합니다. 낮은 운용 보수로 비용 효율적입니다.
• 단점: 금을 실제로 보유하는 비용이 발생할 수 있습니다.
• 적합한 투자자: 금을 물리적으로 보유함으로써 신뢰성을 원하는 투자자에게 적합합니다.
• 과거 성과 예시: 금 보유에 따른 추가 비용에도 불구하고 안정적인 연 **6-7%**의 수익을 기록하였습니다.
• 수수료: 연 0.17%의 운용 보수를 부과합니다.
• 시세 확인: Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL) 시세 보기

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

• 특징: 금광 회사들에 투자하여 금 가격 상승 시 더 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
• 장점: 금 가격 상승뿐만 아니라 금광 회사들의 경영 성과에 따른 추가 수익을 기대할 수 있습니다.
• 단점: 금 가격 외에도 금광 회사의 운영 리스크에 영향을 받습니다.
• 적합한 투자자: 금 가격 상승과 금광 업계의 성장을 동시에 기대하는 투자자에게 적합합니다.
• 과거 성과 예시: 금 가격 상승기 동안 금광 회사의 주가가 2배 이상 상승한 사례가 있습니다.
• 수수료: 연 0.53%의 운용 보수를 부과합니다.
• 시세 확인: VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) 시세 보기

VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

• 특징: 중소형 금광 회사들에 투자하여 더 높은 성장 가능성을 기대할 수 있습니다.
• 장점: 높은 성장 잠재력을 가진 기업들에 투자하여 금 가격 상승 시 더 큰 수익을 기대할 수 있습니다.
• 단점: 중소형 기업 특성상 리스크가 크며, 변동성이 매우 큽니다.
• 적합한 투자자: 높은 리스크를 감수하고 높은 수익을 기대하는 공격적인 투자자에게 적합합니다.
• 과거 성과 예시: 경제 불황기 이후 회복기에 투자자들이 높은 30% 이상의 수익을 얻은 사례가 있습니다.
• 수수료: 연 0.54%의 운용 보수를 부과합니다.
• 시세 확인: VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) 시세 보기

비교 및 투자 시 고려사항

• 현물 vs 선물 투자: 한국의 ACE KRX금현물 ETF와 미국의 GLD, IAU, SGOL은 금 현물 가격을 추종하며, 한국의 KODEX 골드선물(H) ETF와 TIGER 골드선물(H) ETF는 금 선물 가격을 추종합니다. 선물 ETF는 롤오버 비용 등이 발생할 수 있으므로 투자 시 주의가 필요합니다.
• 환율 영향: 미국 ETF에 투자할 경우 환율 변동에 따른 환차익 또는 환차손이 발생할 수 있습니다. 반면, 한국 ETF는 원화로 거래되므로 환율 변동의 영향을 받지 않습니다.
• 세금: 미국 ETF에 투자할 경우 해외 주식 양도소득세가 부과되며, 연간 250만 원 이상의 수익에 대해 22%의 세율이 적용됩니다. 한국 ETF는 배당소득세 15.4%가 부과되며, 금융소득 종합과세 대상이 될 수 있습니다.
• 수수료: 각 ETF의 운용 보수는 수익률에 영향을 미치므로, 투자 전에 수수료를 확인하시기 바랍니다.

 

결론 및 투자 시 팁

금 ETF는 다양한 특징을 가진 투자 상품으로, 각 투자자의 목적과 리스크 선호도에 따라 적합한 상품이 달라질 수 있습니다. 금 현물에 투자해 안정성을 추구할지, 금광 회사에 투자해 성장 가능성을 노릴지는 개인의 전략에 달려 있습니다.

금 ETF를 선택할 때는 금 가격의 변동성뿐만 아니라, 수수료, 세금, 환율 리스크 등 다양한 요소를 종합적으로 고려해야 합니다. 장기적인 투자 목표와 리스크를 잘 판단하여 신중하게 선택하시기 바랍니다.

여러분이 어떤 투자 목표를 가지고 있는지 스스로에게 질문해보세요. 안전 자산에 투자하고 싶은가요, 아니면 높은 수익을 기대하며 리스크를 감수하고 싶은가요? 금 ETF는 다양한 선택지를 제공하므로, 자신에게 맞는 ETF를 찾는 것이 중요합니다.

 

 

FAQ 섹션

Q1: 금값이 오르는 이유는 무엇인가요?

금값은 여러 가지 이유로 오를 수 있습니다. 가장 일반적인 이유는 경제 불확실성입니다. 금융 위기나 정치적 불안정이 발생하면 투자자들은 안전 자산인 금으로 자금을 이동시키며, 이로 인해 금값이 상승합니다. 또한, 인플레이션이 발생할 때 금은 가치 보존 수단으로 인식되며 수요가 증가하게 됩니다. 마지막으로, 미국 달러의 가치 하락도 금값 상승의 요인입니다. 금은 달러로 가격이 매겨지기 때문에, 달러 가치가 하락하면 금값이 상대적으로 오르게 됩니다.

Q2: 금 ETF와 금광 회사 ETF의 차이점은 무엇인가요?

금 ETF는 금 현물 가격을 직접 추종하는 반면, 금광 회사 ETF는 금광 기업의 주식에 투자합니다. 금 가격 상승 시 금 ETF는 금값 변동을 직접 반영하지만, 금광 회사 ETF는 금 가격뿐 아니라 기업의 경영 성과와 운영 리스크도 수익에 영향을 미칩니다.

Q3: 금 ETF의 수수료는 어떻게 결정되나요?

금 ETF의 운용 보수는 펀드를 관리하는 데 드는 비용으로, 연간 일정 비율로 부과됩니다. 이 수수료는 투자자에게 직접 부과되는 것이 아니라 ETF의 순자산가치(NAV)에서 차감되는 방식으로 적용됩니다. 수수료율이 낮을수록 투자 수익률에 유리하게 작용할 수 있습니다.

Q4: 금에 투자하는 것이 다른 자산보다 나은 이유는 무엇인가요?

금은 경제 불확실성이 커질 때 안전 자산으로 선호됩니다. 주식이나 채권과는 달리, 금은 인플레이션 헤지 기능을 가지며, 자산 가치가 급격히 하락할 위험이 상대적으로 낮습니다. 따라서, 포트폴리오의 다양화와 위험 분산 목적으로 금에 투자하는 것이 유리할 수 있습니다.

Q5: 금 ETF에 투자할 때 환율은 어떻게 영향을 미치나요?

미국 금 ETF에 투자할 경우, 환율 변동이 투자 수익에 큰 영향을 줄 수 있습니다. 예를 들어, 금 가격이 상승하더라도 환율에 따라 원화 기준 수익률이 감소할 수 있습니다. 반면, 한국에서 거래되는 금 ETF는 원화로 거래되므로 환율 변동의 영향을 상대적으로 덜 받습니다.

Q6: 금 ETF는 어떻게 거래하나요?

금 ETF는 주식처럼 증권거래소에서 매매할 수 있습니다. 원하는 금액만큼 자유롭게 사고팔 수 있으며, 매수 또는 매도 주문을 증권사 앱이나 홈페이지를 통해 쉽게 할 수 있습니다. 금 ETF는 주식처럼 거래되기 때문에, 실시간으로 가격을 확인하고 거래할 수 있는 장점이 있습니다.