일반 ETF와 TR ETF, 어떤 것이 더 좋을까? | 이유는 아래 3가지

TR ETF: 배당 재투자로 더 높은 수익률을 얻는 투자 전략

TR ETF에 대해 들어보신 적 있으신가요? TR ETF는 배당금을 재투자하여 더 높은 수익률을 기대할 수 있는 ETF로, 최근 많은 투자자들의 주목을 받고 있습니다. 오늘은 TR ETF의 개념과 일반 ETF와의 차이점, 그리고 투자해야 하는 이유에 대해 자세히 알아보겠습니다. 이를 통해 여러분의 투자 전략을 더욱 탄탄히 세워보세요.

 

TR ETF란 무엇인가요?

TR ETF는 Total Return의 약자로, 배당금을 재투자하는 ETF를 의미합니다. 일반적인 ETF는 보유한 종목에서 발생하는 배당금을 투자자에게 분배하는 반면, TR ETF는 이 배당금을 다시 구성 종목을 재구매하는 방식으로 운영됩니다. 이는 마치 여러분이 직접 주식으로 받은 배당금을 다시 그 주식에 투자하는 것과 같은 효과를 가집니다.

초기 ETF 시장은 단순히 여러 주식을 모아놓은 ETF로 시작했습니다. 시간이 지나면서 채권과 파생상품이 혼합된 ETF가 등장했고, 최근에는 지수보다 높은 수익률을 목표로 한 액티브 ETF가 인기를 끌고 있습니다. 이제는 이러한 흐름을 넘어 대부분의 신규 ETF가 TR 전략으로 운용되며, 배당금을 재투자하는 방식으로 투자자들에게 더 높은 수익률을 제공하고 있습니다.

TR ETF는 복리 효과를 극대화하는 투자 방법으로, 장기 투자자들에게 특히 유리합니다. 배당금이 재투자되기 때문에 매번 배당금을 수령하고 이를 다시 투자하는 번거로움 없이, ETF 자체적으로 배당금이 자동으로 재투자됩니다. 따라서 장기적으로는 더욱 높은 수익률을 기대할 수 있습니다. 특히, 배당금을 재투자함으로써 배당 소득에 대한 세금이 부과되지 않기 때문에 절세 효과도 얻을 수 있습니다.

TR ETF와 일반 ETF의 차이는?

수익률 그래프 비교

TR ETF와 일반 ETF의 차이를 그래프로 비교해 보겠습니다. 예를 들어 매월 5원의 배당금을 지급하고 매월 10원씩 가격이 상승하는 ETF가 있다고 가정해봅시다.

 

• 파란 선: TR ETF
• 빨간 선: 일반 ETF

일반 ETF는 배당금을 지급할 때마다 그만큼 가격이 하락하는데, 이를 분배락 효과라고 부릅니다. 반면, TR ETF는 배당금을 재투자하기 때문에 ETF의 규모가 점점 커지며, 결과적으로 가격 상승의 폭도 커집니다.

 

추가적으로, 20년간의 투자 결과를 보면 TR ETF와 일반 ETF 간의 수익률 차이는 엄청나게 벌어지게 됩니다. 예를 들어, S&P 500 지수를 추종하는 TR ETF와 일반 ETF를 비교했을 때, 20년 후 TR ETF의 수익률은 일반 ETF에 비해 약 50% 이상 더 높은 수익을 기록한 사례가 있습니다. 이는 장기적인 배당 재투자가 가져다주는 복리의 힘 때문입니다.

 

TR ETF를 선택해야 하는 3가지 이유

1. 배당소득세가 없다

일반 ETF는 배당금을 받을 때 15.4%의 배당소득세를 납부해야 합니다. 예를 들어 5%의 배당금을 지급받는다면 세금을 제하고 4.75% 정도가 실제 수익으로 남습니다. 반면, TR ETF는 배당금을 재투자하기 때문에 배당소득세를 납부할 필요가 없으며, 결과적으로 더 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.

또한, 배당소득세가 없다는 점은 배당금이 많아질수록 더 큰 차이를 만듭니다. 예를 들어, 배당률이 7%인 경우 일반 ETF는 배당세를 제외한 약 5.92%의 실제 수익을 얻게 되지만, TR ETF는 이러한 세금을 전혀 내지 않고 재투자하게 되므로 그 차이는 장기적으로 매우 커지게 됩니다.

2. 시간이 지날수록 수익률 차이가 커진다

TR ETF는 배당금을 재투자하여 복리 효과를 누리게 됩니다. 예를 들어, 12개월 동안 약 20%의 수익률 차이가 발생했다면, 2년 후에는 44%, 3년 후에는 67%의 차이가 발생합니다. 시간이 지날수록 TR ETF와 일반 ETF 간의 수익률 차이는 점점 더 커지며, 장기 투자 시 TR ETF가 훨씬 유리합니다.

또한, 5년, 10년, 20년이라는 시간이 지날수록 TR ETF의 복리 효과는 더욱 두드러지게 나타납니다. 예를 들어, 초기 투자금이 1,000만 원이라고 가정할 때, 20년 후 일반 ETF의 수익은 약 3,000만 원 정도라면, TR ETF의 수익은 4,500만 원 이상에 달할 수 있습니다. 이처럼 장기적인 투자에서는 복리의 힘이 큰 차이를 만들어 냅니다.

지금 당장은 TR ETF와 일반 ETF의 가격 차이가 크게 느껴지지 않을 수 있습니다. 그러나 2년, 3년이라는 시간이 흐르면 그 차이는 분명하고 크게 벌어지게 됩니다. 장기 투자를 고려하고 계신다면 TR ETF가 더욱 좋은 선택이 될 것입니다.

3. 분배락 효과가 없다

일반 ETF는 배당금을 지급한 후, 그만큼 가격이 하락하는 분배락 효과가 발생합니다. 이는 배당금을 지급하면서 자산의 규모가 줄어들기 때문입니다. 하지만 TR ETF는 배당금을 지급하지 않고 재투자하기 때문에 분배락 효과가 발생하지 않으며, 오히려 자산 규모가 더 커지게 됩니다. 배당금을 지급하는 날, TR ETF는 오히려 가격이 상승할 수 있습니다.

TR ETF가 최근에 등장한 만큼, 당장에는 일반 ETF와의 차이가 미미해 보일 수 있습니다. 그러나 장기적으로 보면 두 ETF 간의 수익률 차이는 엄청날 것입니다. 지금부터라도 TR ETF에 투자하여 장기적인 수익을 준비해 보세요.

한국 TR ETF 추천 종목

한국 시장에서 주목할 만한 TR ETF 종목을 소개합니다. 이들 종목은 배당금을 재투자하여 장기적인 수익률을 높일 수 있는 전략을 제공하고 있습니다.

각 종목의 종목 코드와 현재 가격을 확인하려면 아래 링크를 참고하세요:

• KODEX 200TR ETF 현재 가격 확인
• TIGER 200TR ETF 현재 가격 확인
• KBSTAR 200TR ETF 현재 가격 확인
• HANARO 200TR ETF 현재 가격 확인

1. KODEX 200TR ETF: KOSPI200 지수를 추종하며 배당금을 재투자하는 방식으로 높은 수익률을 기대할 수 있습니다. 장기 투자에 적합합니다.
2. TIGER 200TR ETF: KOSPI200 지수를 기반으로 한 TR ETF로, 배당금을 재투자하여 추가적인 수익을 얻는 구조입니다. 안정적인 성장이 기대됩니다.
3. 
   장기적인 수익률을 목표로 합니다. 배당소득세 절감 효과가 있으며, 안정적인 자산 성장이 기대됩니다.
4. HANARO 200TR ETF: KOSPI200 지수를 따르는 TR ETF로, 배당금 재투자를 통해 복리 효과를 제공하며, 장기적인 자산 증가를 목표로 합니다. 이 ETF는 특히 장기 투자에 적합하며 안정적인 성장을 기대할 수 있습니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

1. TR ETF와 일반 ETF의 가장 큰 차이점은 무엇인가요?
   • TR ETF는 배당금을 재투자하여 복리로 수익을 늘리는 반면, 일반 ETF는 배당금을 투자자에게 분배합니다.
2. TR ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?
   • 장기 투자를 고려하는 투자자에게 적합합니다. 시간이 지날수록 TR ETF의 수익률이 더욱 커지기 때문입니다.
3. TR ETF의 단점은 없나요?
   • 단기적인 배당금 수령을 원하시는 분들에게는 적합하지 않을 수 있습니다. 배당금을 재투자하기 때문에 배당 소득을 바로 받을 수 없습니다.
4. 배당소득세가 없는 이유는 무엇인가요?
   • TR ETF는 배당금을 재투자하여 ETF 내에서 소득을 쌓기 때문에 배당소득세가 발생하지 않습니다.
5. TR ETF의 수익률 차이는 얼마나 큰가요?
   • 배당금 비율과 투자 기간에 따라 다르지만, 장기적으로 볼 때 일반 ETF보다 큰 수익률 차이를 보입니다.
6. TR ETF를 어떻게 구매할 수 있나요?
   • 일반 ETF와 마찬가지로 증권사 계좌를 통해 손쉽게 매수할 수 있습니다. 증권사 앱에서 TR ETF 종목을 검색해 보세요.

TR ETF에 대해 더 궁금한 점이 있으신가요? 아래 댓글로 남겨주시면 성심껏 답변드리겠습니다. 다음 글에서는 TR ETF의 투자 전략과 포트폴리오 구성 방법에 대해 다룰 예정이니 많은 기대 부탁드립니다!